【本報訊】一個龐大跨境電話騙案集團，冒充台灣警察或檢察院人員，聲稱長者的銀行戶口資料遭盜用，要求轉賬至指定戶口作監控徹查，受害者誤信墮入陷阱，存款匯入騙徒在香港開設的戶口後被提走，兩年間共88人受害，涉款1.89億港元。中港台澳日前展開一個代號「護耆」聯合行動，在兩岸四地拘捕31人，包括一名台籍集團主腦。
記者：劉漢權
英19大行 疑捲洗黑錢案
(綜合報道)(星島日報報道)英國媒體指，當地寬鬆的公司管理制度，讓海外罪犯及貪官利用其漏洞，在當地設立空殼公司，進行虛假交易和捏造交易糾紛打官司等手法，清洗多達200億美元（1550億港元）黑錢，是歐洲歷來最大宗的洗錢案；目前至少19家英國公司受查，涉及的銀行帳戶包括滙控（005）和瑞銀等。
涉及高達1550億
《獨立報》與非政府組織「有組織犯罪及貪污報告計畫」的調查發現，案件牽涉多個歐洲國家，直至擔當洗錢中心的東歐小國摩爾多瓦，今年5月遭取締為止，歷時4年之久。
調查人員指，黑錢主要來自俄羅斯，而英國的公司就擔當轉帳的角色。
鑑於英國公司登記及監管制度寬鬆，公司真正擁有人可通過委任「名義董事」來隱藏身分，令犯罪分子可在當地設立多家空殼公司洗錢。部分公司更共用同一個辦公地址，有些更只有郵箱。
報道指出，空殼公司之間透過虛假協議，如A公司向B公司借錢，再由俄羅斯公司連同摩爾多瓦公民擔任共同擔保人，之後B公司違約，雙方到摩國打官司，索償金額1億至8億美元不等。摩國的法律制度不及西方國家健全，容易獲得法院頒令要被告賠償，便可以從俄羅斯公司，將黑錢經過歐洲銀行系統洗白，匯到英國公司帳戶。
據悉，期間摩爾多瓦的法院發出超過50張法庭命令，核實多達200億美元債務賠償涉及這類洗錢案，並拘捕4至5名有關銀行家，案件牽涉的英國銀行帳戶包括瑞銀、滙控及花旗等。
此外，全球調查外匯操控多時，涉事銀行為與英國監管當局達成和解，部分銀行的交員易先後停職及被裁。外電報道，繼摩通後，10月初滙控旗下英國滙豐負責G10外匯現金交易的主管及一名北歐貨幣交易員亦被滙控辭退。
外電指，二人離開英國滙豐，未知是否與外匯操控調查有關。滙控及FCA的發言人均拒就事件作出評論。
資料來源：星島日報
7漢劫找換店東主夫婦判監
4名港人聯同3名內地人組成省港奇兵，打劫找換店東主夫婦。劫匪先弄趺二人，再亮刀恐嚇，企圖搶走男事主背包內的34萬元現金。警方一早收到線報調查並跟蹤，於7名劫匪「落手」一刻進行圍捕，最終全部落網。混亂期間事主夫婦眼部､膝蓋擦傷，亦有警員被匪徒用刀割傷，送院後並無大礙。
7名犯人梁培､黃偉強､張曉偉､高彬､盧少華､鄒暢麟及成祥（36至54歲）今於高院承認一項企圖搶劫罪，眾人均稱因經濟困難而犯案。3名內地犯人特意偷渡來港犯案，而次被告黃偉強曾兩度犯下行劫罪，最近一次犯案為09年。7人被判監8年4個月至9年4個月。
法庭記者：蘇曉欣
資料來源：星島日報
中港台澳行騙集團呃1.9億 用港戶口洗黑錢 4地拘31人
行動中，在港拘捕6名男子（22至51歲），包括姓章（51歲）台籍主腦，昨午一干人等押解東區裁判法院提堂，被控兩項洗黑錢罪，各人暫毋須答辯，還柙至11月21日再審。另內地拘捕3男1女，台灣則共17男4女落網；澳門雖未有任何人被捕，但當地警方搗破新口岸一個機站，專作該集團轉錢過戶之用，並緝捕在逃人士歸案。
冒警致電長者要求滙款
消息稱，該集團活躍於台灣至少兩年，騙徒在當地隨機致電長者，冒充台警或檢察院人員，指受害人的銀行戶口遭人非法盜用資料作非法用途，為表清白，他們需把戶口存款滙入一個指定戶口供台警監控，受害人為免戶口被凍結及惹上官非，部份信以為真，結果墮入騙徒陷阱，將畢生積蓄滙入騙徒在港的銀行戶口。
行騙集團以百分之一的報酬，招攬內地人來港開設至少101個銀行戶口，當收到受害人的滙款，就會迅速提走現金，滙往其他地方清洗黑錢。
兩年間，台灣發生87宗同類案件，合共88人受害，涉款1.89億港元。台灣警方深入調查後，發現涉及一個中台港澳的龐大行騙集團，姓章台籍主腦則長期穿梭兩岸四地。
港警方撿320萬現金
為殲滅該電話行騙集團，今年4月，中台港澳警方罕有地連成一線，在港召開四方會談，組成一個「護耆」專案小組籌劃打擊行動，經過5個月深入偵查，警方掌握該集團的底細，本周三（24日）決定收網，兩岸四地警方同時採取行動，拘捕31人，一舉瓦解該行騙集團。
今次行動中，香港警方撿獲320萬元現金，凍結1,000萬元款項，撿獲大批證物包括電腦、手機、銀行存摺及提款卡。警方商業罪案調查科總警司黃英偉表示，香港作為金融中心，銀行服務廣泛，易被不法分子利用，並指兩岸四地的司法制度不同，香港不像台灣與內地簽訂司法互助協議，所以四地合作難免有一定困難，幸最終都克服，將主腦及集團成員拘捕。
資料來源：蘋果日報
人行揭秘洗錢四大特徵
核心提示：人行反洗錢局曾介紹非法洗錢活動的四個主要特徵，分別是利用網上銀行、通過各種投資、跨境洗錢、通過親屬洗錢，人行副行長李東榮在會上指出，做好跨境交易風險防範工作，高度重視反恐怖融資工作。建立洗錢風險管理體系李東榮對下一階段金融機構和支付機構做好反洗錢工作提出了五方面具體要求。涉恐活動資產凍結制度據悉， 2013年，人行會同公安部、國家安全部，參考聯合國安理會有關決議、金融行動特別工作組（以下簡稱FATF）標準及FATF對我國反洗錢和反恐怖融資工作的評價、建議等，在吸收主要國家和地區先進經驗的基礎上。該辦法明確規定了金融機構和特定非金融機構在涉及恐怖活動資產凍結方面應履行的義務，解除凍結措施的條件，對被凍結資產的管理，當事人合法權益的保障，涉外凍結資產的處理以及監督與處罰。
日前，中國人民銀行召開了反洗錢形勢通報會，會議分析了當前反洗錢和反恐怖融資面臨的形勢，並提出了工作要求。人行反洗錢局曾介紹非法洗錢活動的四個主要特徵，分別是利用網上銀行、通過各種投資、跨境洗錢、通過親屬洗錢，人行副行長李東榮在會上指出，做好跨境交易風險防範工作，高度重視反恐怖融資工作。
人行反洗錢局有關負責人曾介紹，當前非法洗錢活動主要有四個主要特徵：第一是熟練使用網上銀行和現金業務。目前我國金融服務日益便利，各種金融產品層出不窮，這些都可能被洗錢分子用作洗錢工具。甚至有銀行工作人員，利用工作之便研究反洗錢法律制度，通過一系列操作逃避反洗錢監管，具有很強的反偵查意識。
第二，通過各種投資進行洗錢，其最大特點是可以「邊洗錢邊賺錢」。近年我國各種投資領域比較熱，投資產品也很多，這也吸引了洗錢分子。一些犯罪分子投資了大量房產、基金、分紅型保險，甚至專門成立多家投資公司，將詐騙來的資金用於投資房地產、證券、加油站、礦山、水電站等各種領域。
第三，跨境洗錢。這是國際反洗錢打擊重點，在我國主要表現為將境內非法所得通過地下錢莊轉移到境外。
第四是通過親屬洗錢。這是一種比較隱蔽也比較常見的洗錢手法。有人幫助在境外的親屬洗錢；也有丈夫受賄、妻子洗錢的案例，體現了家庭腐敗的典型模式。
建立洗錢風險管理體系
李東榮對下一階段金融機構和支付機構做好反洗錢工作提出了五方面具體要求。一是堅持以風險為導向，繼續攻堅克難，完善內控制度和系統建設。二是密切關注和跟蹤國際反洗錢監管制度變化，建立統一高效的洗錢風險管理體系，做好跨境交易風險防範工作。三是高度重視反恐怖融資工作。四是強化支付機構和新興業務的洗錢風險管理。五是加強職業道德教育，切實提高從業人員防範洗錢風險的履職能力。
涉恐活動資產凍結制度
據悉，2013年，人行會同公安部、國家安全部，參考聯合國安理會有關決議、金融行動特別工作組（以下簡稱FATF）標準及FATF對我國反洗錢和反恐怖融資工作的評價、建議等，在吸收主要國家和地區先進經驗的基礎上，研究起草了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法（徵求意見稿）》，最終於2014年初正式發布，彌補了我國涉及恐怖活動資產凍結的制度空白。該辦法明確規定了金融機構和特定非金融機構在涉及恐怖活動資產凍結方面應履行的義務，解除凍結措施的條件，對被凍結資產的管理，當事人合法權益的保障，涉外凍結資產的處理以及監督與處罰。
資料來源：成報網
警教銀行、找換店 辨受害人
【本報訊】為防電話騙徒得逞，葵青警區向區內銀行及找換店派發「辨識電話騙案受害人三部曲」宣傳單張，一旦發現懷疑有電話騙案受害人匯款，就立即通知警方。單是在本月該區就有4宗電話騙案，因被找換店員工及早識破，事主才免於破財。
扮綁架騙案升55%
警方資料顯示，今年首七個月全港共接獲1,395宗電話騙案，比去年同期的1,036宗上升三成半，但騙徒成功率只有29.5%，比去年同期的34.5%下跌五個百分點，而涉及損失的金額由1,970萬元上升至2,294萬元，升幅達16.4%。其中「猜猜我是誰」及虛構綁架的電話騙案亦分別上升15.3%及54.9%。
葵青警區刑事總督察陳大偉表示，由於大部份受害人會被要求匯款到內地銀行戶口，葵青警區向區內銀行及找換店派發「辨識電話騙案受害人三部曲」宣傳單張，教導店員如何辨識電騙受害人，如留意事主神情及匯款數目、查問事主受誰人吩咐匯款及匯款原因等，一旦發現疑似電騙受害人匯款，職員會拖延時間及報警。
他稱，單是本月至今，該警區有8宗電騙案，其中一半個案險成功受騙，幸找換店店員識破，成功制止受害人匯款予騙徒。
資料來源：蘋果日報