系統介紹

華創 反洗錢系統(HKMSOS) 已為眾多找換及滙款商提供服務，可以讓您從容地達到當局的要求！

香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(打擊洗錢條例)已於2012年4月1日起實施。

針對香港各匯款代理人和貨幣兌換商對《打擊洗錢條例》的要求，華創軟件研發了HKMSOS系統以協助各匯款代理人和貨幣兌換商符合相關法令規定。我們由經驗豐富的專業合作伙伴組成，包括認可核數師、會計師、法律顧問、銀行顧問和電腦系統供應商，為各匯款代理人和貨幣兌換商提供專業及可靠的服務，以面對現今及未來更嚴格的相關法令，例如國際反洗錢組織的40條建議（FATF 40 Recommendations）要求。

香港法例第615章《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(“《打擊洗錢條例》”)是一個現今香港政府非常重視的議題，近日亦不斷有相關的法庭判例，包括今年二月一名內地商人，因涉及洗黑錢而被重判入獄10年半一案。

為免日後觸犯法例，捲入訴訟案件，令相關公司和人士付上刑事罪行，甚至導致持牌人遭受牢獄之災等，各匯款代理人和貨幣兌換商必須嚴肅面對和處理相關的法律責任。不可諱言，反洗錢及反恐怖分子資金籌集的政策皆會增加企業成本，然而，若是為了節省成本而要付上包括可能會被監禁的風險，絕對是得不償失的！

華創HKMSOS反洗錢系統的AML解決方案，既可以滿足企業控制成本支出的需要，並同時達到符合《打擊洗錢條例》的監理、報告及查核追蹤要求。

華創HKMSOS反洗錢系統提供能有效地協助各匯款代理人和貨幣兌換商，進行辨識客戶的身份、處理新增及既有客戶的交易流程、和監管客戶的帳戶活動。採用HKMSOS反洗錢管理系統可確保各匯款代理人和貨幣兌換商以最具成本效益的方式改善管理流程，以符合內部控制程序，並同時具備即時報告的能力。

華創HKMSOS反洗錢系統為一套電腦應用軟體解決方案，用以協助管理《打擊洗錢條例》的各項法律遵循程序，此解決方案可以改善且自動化貴公司現今的反洗錢交易流程，提供審核追蹤並且紀錄可能的洗錢及恐怖分子交易活動。

無論金融機構的規模及營業內容，華創HKMSOS反洗錢系統的AML解決方案特別為其法律遵循作業設計，僅做小部份的修改，可適用於各匯款代理人和貨幣兌換商。