AML解決方案

1.盡職審查:

在建立客戶紀錄時,本系統可有效提醒及處理辨識客戶所需的必備文件,包括針對不同類型的客戶,如個人、香港各類公司、其他各匯款代理人和貨幣兌換商 (行家) 等,本系統同時可提醒、處理及保存各種不同所需的文件資訊,以符合各種類型客戶的法令要求,並給予不同風險等級,提供差異報告以有效改善內部控制程序並辨識資訊收集的缺失。

這些功能可協助貴公司大大降低抵觸法例而遭受監理機關處罰的可能性,並簡化辨識客戶的交易流程,加速審理流程並可能降低客戶關係維護成本。

 

2.持續觀察:

本系統連結憲報刊登的國際恐怖份子名單 Gazette 及黑名單,客戶無須追蹤各個黑名單的更新狀況,確保金融機構能隨時遵循相關法令,加強風險管理。

 

3.分辨可疑交易:

本系統提供精密數據分析,協助合規主任和洗錢報告主任有效監控並追蹤可疑交易活動,以便符合向有關部門滙報。同時可自動產生各種所需要的報表,包括香港海關要求的季度交易報告。