地下錢莊：龐大的洗錢系統

　人民幣目前還不能自由兌換，中國對資本項目的管制還很嚴格，無論是投資移民還是海外置業，都需要動輒數十萬上百萬甚至千萬美元的資金。這些巨額資金究竟是如何出海的？

　　據內地媒體報道，地下錢莊仍然是現在最普遍的轉移資金的做法。

　　地下錢莊的操作方法很簡便，內地客戶先把人民幣打入錢莊指定的內地賬戶，地下錢莊在扣除手續費後，將港幣或美元打入客戶在境外的帳戶。報道指出，只要客戶提早半個小時告知轉移金額和幣種，錢莊就能按照即時兌換匯率幫客戶把錢轉出去，手續費約在0.8%至1.5%。一個小時內客戶在香港開設的銀行戶頭就能夠收到相應的港幣或美元。

　　以深圳地下錢莊為例，協助地下錢莊劃轉資金的除他們的香港私人同夥外，還有一些香港的人民幣兌換點，在香港開設幾個外匯帳戶，物色幾個馬仔打理即可。雖然有關部門不斷加大對地下錢莊的打擊力度，但因香港資本項下可自由兌換政策，進行私人兌換和私人資金往來屬於合法。靠人脈關係和個人信譽，地下錢莊每年讓巨量資金在粵港之間無序遊走。

資料來源：成報網