金管局:部分銀行低估打擊洗黑錢工作及資源

香港金融管理局銀行監理部打擊洗黑錢及金融罪行處主管麥敬倫(Stewart McGlynn)透過局方滙思文章表示，金管局預計短期內完成首宗涉及違反打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集管控措施的調查，並會運用2012年生效的《打擊洗錢條例》賦予的權力採取針對性的執法行動，有關行動將予以公開。

他說，若被問及香港對比其他地方在打擊清洗黑錢方面的工作表現為何，可以說本港銀行體系在這方面的規定符合國際標準，與全球其他金融中心看齊，但未來仍有不少改進的空間。

麥敬倫稱，與其他銀行監管機構一樣，金管局在監管過程中，發現一些銀行在履行打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集的要求時，尤其是牽涉較高風險客戶時，仍面對一定挑戰；此外，某些銀行有時會低估打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集制度所需投入的工作及資源，特別是在合規成本較高的交易監察方面。

他指出，事實上大部分銀行都恰如其分，切實執行有關規定，然而，銀行若有不善之處，金管局定會採取行動，為此，金管局採取一系列的監管工具，包括增加巡查銀行在打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集相關方面的工作、提出更多強化措施的建議，以及更多利用《銀行業條例》賦予的權力，委任外聘專家協助銀行建立有效的制度。

麥敬倫又表示，未來的挑戰在於確保銀行做好把關角色，遵循有效和風險為本的打擊清洗黑錢及恐怖分子資金籌集管控措施，偵察及舉報可疑交易，令本港銀行體系長遠繼續獲得尊重和信賴。

資料來源：信報財經新聞