監管大軍傳來港　下月查滙豐恒生

(綜合報道)(星島日報報道)來自倫敦的滙控（005）監管員，擬再度來港審查香港業務的合規情況。早在滙控瑞士私人銀行爆出助客逃稅一事前，已有消息傳出，針對防洗錢監控及打擊金融犯罪的合規工作，到全球各地巡查的滙控監察大員下一站可能來港，向香港滙豐及恒生銀行（011）作實地審查，暫定最快3月到訪香港滙豐，4至5月則巡查恒生。

　　滙控自2012年因反洗錢不力而被美國重罰19.21億美元，並簽定延後起訴協議守行為5年後，已大力加強監控合規工作。據消息指，根據延後起訴協議，由監管當局要求安插到滙控的監察員，會輪流到滙控全球各地的業務據點出巡作審查，每到一點都會抽查及會見當地一些員工，務求各地做好「認識你的客戶（KYC）」工作，以堵截黑錢流入集團的系統內。

　　按原來初定計畫，監察員大軍可能最快3月再度來港，就防洗錢及遵守制裁名單的合規情況先行巡查香港滙豐；4至5月則轉到恒生審查，惟監察員大軍會否如期巡港，仍要視乎有關方面的最後決定。不過有指兩行已嚴陣以待，正積極做好事前準備工夫；惟香港滙豐及恒生發言人接受本報查詢時均不予置評。

　　消息指，兩行已為監察員可能來港巡查作好事前準備，例如香港滙豐跨部門須預習彼此間的合規一致，以及預備回答監管員的資料等。

　　恒生則通過多個渠道，提高員工對全球單一標準重要性的認知，包括舉行多場員工大會，會上安排了風險管理和合規部人員詳細講解，並有前綫員工分享。該行行政總裁李慧敏更親自通過錄影講話，發表長達1個半小時相關訊息；商業銀行業務總監林燕勝為了萬無一失，也事前親身出馬抽樣測試前綫員工。

　　另外，恒生又為員工提供很多培訓，其中支付及開戶部門人員需要特訓，員工要為此舉行小測；同時，該行亦通過大氣電波於其早上的晨播中向員工講論這課題。

　　監察員擬下月來港巡查滙控香港業務的合規改善情況，適逢近期爆出滙控的瑞士私人銀行助客逃稅醜聞，事件亦愈鬧愈大，市場正關注該集團或再次面臨巨額罰款。滙控早在公布第三季業績時，曾預告法國刑事調查其瑞士私人銀行涉及的潛在罰款相當巨大。

資料來源：星島日報