首宗找換店東主違洗錢例被處分 罰款2.1萬

建立於 05 一月 2018

東信兌換1名獨資的東主,因未能遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》所訂明的客戶盡職審查及備存紀錄規定,於本月22日被海關罰款2.1萬港元,是自《條例》於2012年4月1日實施以來,首次有金錢服務經營者受到罰款紀律處分。

海關人員在1次合規視察中,發現該名東主並沒有就於2013年5月至2014年4月期間的匯款及兌換交易進行識別、核實和記錄匯款人及客戶的身份,違反《條例》的有關規定。而該名東主早於2015年6月被檢控,被法院判處社會服務令。

Source: on.cc 29/12/2017 

http://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20171229/bkn-20171229161225365-1229_00822_001.html

Webb轟比特幣如龐氏騙局 縱無人操控 贏家沽貨形同欺詐

建立於 15 十二月 2017

比特幣炒得火熱,每枚價格已升至1.6萬美元之上,同時繼續惹來不少爭議。人稱「股壇長毛」的David Webb昨日在網站內撰文,直斥比特幣是世上首個分散式的龐氏騙局,雖無單一的經營者運作,但認為投資者若未沽出,目前都是「受害者」;已沽貨賺錢的人則是參與「行騙」,只是不會像馬多夫(Bernard Madoff)一樣遭判入獄。聯儲局主席耶倫昨天亦對比特幣大潑冷水,她在議息會議後的記者會上明言,比特幣只是高度投機性資產,未具條件變成法定貨幣。

耶倫潑冷水 1.6萬關即失守

比特幣今年雖已暴漲逾16倍,但市場仍預期有力挑戰1.8萬美元大關,惟耶倫言論一出後,價格應聲跌穿1.6萬美元。截至今晨1時,比特幣在交易平台Coindesk的報價為1.64萬美元,升0.18%。耶倫重申無意介入監管,因為對全球金融系統影響有限,但她認為比特幣並非穩定保值工具,其價格波動也可能令投資者虧本。

Webb的評論更加尖銳,批評比特幣及其他虛擬貨幣的價值,僅來自有多少資金進場投資及賣家的出貨意願,情況猶如龐氏騙局,前期投資者低價進場,並從新投資者的手上獲得數以10億美元計的金錢,而未沽貨的參與者賬面盈利只是紙上富貴。

他又稱,幾乎所有大型的參與者都會私下承認,比特幣只是一個泡沫,但他們仍相信可在泡沫爆破前脫身。比特幣只是一堆電腦內的數字,而所鑄造出來的硬幣僅屬宣傳品,人們不能熔掉比特幣來換取金錢。

冀取代法定幣不切實際

對於比特幣交易,Webb提醒這是一個零和遊戲,投資者所賺的回報,是其他輸家的金錢,比特幣既不是法定貨幣,亦沒有儲存價值,因其背後未有任何現實世界內的資產支持,價值由其他人的願望來決定。他指出,若有人不信任目前的銀行體系及政府,認為虛擬貨幣有能力取代現行的體制,是一種烏托邦的思想,但強調當世上仍有政府,並擁有收稅及開支的權力,上述情況便不會出現。

比特幣興起之初,已有不法分子利用來洗黑錢或購買違法物品,Webb稱各國政府已加強監管,並限制比特幣用在違法事情之上。儘管他提出不同論點駁斥比特幣,他最後亦指出,不會阻止人們買賣比特幣,但要有心理準備在這世上首個分散式龐氏騙局內,可能會將所有投資虧掉,並要記着人們純粹是賭博有更加愚蠢的人出現。

資深玩家:區塊鏈有價值

資深虛擬貨幣投資者朱沛宗稱,尊重Webb的看法,但他未有分析比特幣在區塊鏈,或虛擬貨幣的生態系統內的地位。朱沛宗表示,比特幣能在這些生態系統內,容易及有效率來營運,故此投資者亦給予逾1.6萬美元的市值。朱沛宗又提到,區塊鏈及虛擬貨幣市場內充斥不少騙局,但仍然不能抹殺區塊鏈及虛擬貨幣作為未來互聯網支撐的價值。

(Source: 信報 15/12/2017 http://www1.hkej.com/dailynews/finnews/article/1725626/Webb轟比特幣如龐氏騙局 /  https://hk.news.yahoo.com/webb轟比特幣如龐氏騙局-縱無人操控-贏家沽貨形同欺詐-203400405.html)

高學歷老翁中電騙失逾40萬 東主洗黑錢罪成判54個月

建立於 15 十二月 2017

【星島日報報道】持大專工商管理學歷的退休老翁疑於去年七月收到自稱是公安人員的騙徒來電,指他涉嫌洗黑錢,着他到一找換店交出逾四十萬港元款項,事後老翁起疑報警求助,找換店東主方志鑫早前否認兩項洗黑錢罪,東主經審訊後被裁定罪成,今於區域法院被判入獄54個月。

法官判刑時指,雖然此案犯罪計劃不算精密,但事主指案中有多名騙徒接觸他,明顯涉及犯罪集團,而且被告角色重要,若被告拒絕幫主腦收錢,他就不會得逞,考慮到以上原因,決定接納控方的加刑申請,兩項罪行各加刑三分之一。

(Source: 星島日報 01/12/2017 https://hk.news.yahoo.com/高學歷老翁中電騙失逾40萬-東主洗黑錢罪成判54個月-072400653.html)

內地嚴控走資防洗黑錢

建立於 15 十二月 2017

內地加強打擊走資,本年初嚴格實施每人每年限兌換五萬美元,國家外匯管理局要求跨境匯款要詳列用途,加上中國人民銀行將大額交易報告標準大幅降低,令本港地下錢莊或找換店透過「金融螞蟻」提供跨境匯款服務,成為內地居民走資熱門途徑。

港找換店匯款屬違法

部分本地找換店提供跨境匯款服務,且匯款金額無上限,惟根據《中華人民共和國外匯管理條例》,跨境匯款須獲外匯管理局批准,惟目前並無本港找換店獲批,換言之相關匯款服務實屬違法。

內地律師陳志榮指出,香港沒有限制資金入境,內地則有嚴格監控資金出境,兩地法制不同,容易有漏洞讓走資者以不同方法走資,甚至助長內地洗黑錢的情況。而香港海關發言人表示,海關會對持牌經營者進行抽查,若發現違反有關條例活動,會作出適當跟進及調查。

(Source: 東方日報 12/12/2017 http://orientaldaily.on.cc/cnt/news/20171212/00176_003.html)

東京據報發現100美元偽鈔 印刷精細 幾可亂真

建立於 06 十一月 2017

香港電台 

日本東京發現100美元偽鈔。

報道說,這些偽鈔非常精細,很難分出真假,部分連驗鈔機亦不能驗出。

在本月中旬到下旬,在東京都新宿區同台東區等地的找換店,接連發現多張;找換店職員表示,偽鈔的手感與真鈔有少許不同。

(Source: 香港電台  https://hk.news.yahoo.com/%E6%9D%B1%E4%BA%AC%E6%93%9A%E5%A0%B1%E7%99%BC%E7%8F%BE100%E7%BE%8E%E5%85%83%E5%81%BD%E9%88%94-%E5%8D%B0%E5%88%B7%E7%B2%BE%E7%B4%B0-%E5%B9%BE%E5%8F%AF%E4%BA%82%E7%9C%9F-075107760.html)