HKCE Circular 海關通函 20190918

Created on 19 September 2019

The HKCE has issued a Circular on 18 September 2019.  In summary:

香港海關於2019918日發出了一份通函, 內容大致為: 

1.  The HKCE may revoke or suspend a MSO licence if the Company “long failed” to provide money service. 

1. 如金錢服務經營者長期未有提供金錢服務, 海關可以撤銷或暫時吊銷該公司的金錢服務經營者牌照

2.  The HKCE may revoke or suspend a MSO licence if the Company fails to submit the Quarterly Transaction Reports on a timely basis.

2.  如金錢服務經營者未有準時遞交季度交易報表, 海關可以撤銷或暫時吊銷該公司的金錢服務經營者牌照 

3.  If a MSO company wishes to change from a MSO licence “with particular premises” to a MSO licence “without particular premises”, the company must cancel the existing licence and reapply for a new MSO licence without particular premises.

3.  如金錢服務經營者希望由「有特定處所」轉為「沒有特定處所」,公司需要先取消現有的金錢服務經營者牌照,然後再重新申請沒有特定處所的金錢服務經營者牌照 

We provide ongoing / on-demand professional services in relation to licence application, HKMSOS System, Transaction Reporting, and other AML Compliance consultation.  If you have any questions or need any assistance, please feel free to contact us.  Thank you!

我們提供持續 / 因應需要的專業服務,包括:牌照申請、HKMSOS系統、處理交易報表、及其他反洗錢合規咨詢等。如有疑問或需要協助, 請隨時聯絡我們, 謝謝!

 

Reference: (English) https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/common/circulars?request_locale=en, (Chinese) https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/common/circulars?request_locale=zh_TW

旺角重案組拘2男女 涉3千萬元找換店騙案

Created on 14 May 2019

警方上周五(10日)接獲1名37歲男子報案,表示早前透過朋友介紹認識2名男子,對方在4月對其進行游說,聲稱能夠以優惠匯率為其兌換貨幣,由於男事主經營生意,經常需要大額現金兌換,聽聞優惠感到心動,遂於上周四(9日),按照指示將3,400多萬元人民幣(折合約3,910萬港元),匯入4個指定找換店戶口。

對方承諾會將500多萬元美元(折合約3,924萬港元)匯款給他,其後男事主亦收到有關匯款單,但卻發現匯款單疑偽造,他無法收到有關款項,驚覺被騙於是報警。香港警方將案件列作詐騙,交由旺角重案組跟進調查。

而在受害人將3,400萬元人民幣匯到4間找換店的同一日,一名婦人到其中一間位於中環德輔道中84至86號一間找換店,向職員表示已匯款約3,400萬人民幣,並出示相關匯款單,成功提取約2,725萬港元現金。而在前日(10日),再有1名男子,前往旺角砵蘭街372號一間找換店,同樣向職員稱已完成約3,400萬人民幣匯款,並企圖提取剩餘約1,100萬港元。找換店職員見男子神情及言行可疑,立即報警處理,警方接報趕抵現場,成功拘捕該名姓李(25歲)男子。經警方深入追查後,昨日(11日)在灣仔區拘捕涉案姓黃(64歲)婦人。2人正被扣留調查。

警方相信此次為單一事件,暫時未發現案件牽涉及集團式犯案,目前仍在調查2男鎖定該間找換店犯案原因,不排除有更多人被捕。

Source: 東網 20190514 https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20190512/bkn-20190512141659056-0512_00822_001.html

旺角找換店遇騙徒 老闆娘踢爆力保3500萬元

Created on 14 May 2019



旺角砵蘭街一間找換店的老闆娘,日前接到男子電話,聲稱要匯款約3500萬元。老闆娘見涉款龐大,遂相約男子今日到店內傾談相關事宜,男子今日應約而至,惟雙方商討期間,老闆娘漸覺對方言談和神情有可疑,遂加強警戒及向對方了解,該名男子疑作賊心虛,隨即藉詞匆匆離去。

老闆娘察覺事有蹺蹊,懷疑遇上騙徒,立即報警求助。警方到場調查,找換店並無損失,由於店內閉路電視可能攝下男子樣貌,警方翻查片段掌握線索調查。

消息指,該找換店有多間連鎖店,規模頗大,老闆娘約一周前亦曾在下班前遇劫,隨身袋遭賊人劫去,幸當日未攜帶巨款,只損失少量錢財,暫時未知兩案是否有關。

尖沙咀前年曾有找換店匯款受騙。前年十月十一日,一名男子在尖沙咀一間找換店,要求將174萬美金(約1300萬港元)兌換人民幣,並匯到內地指定戶口。由於找換店現金不足,找換店女負責人將巨額生意「外判」給4間相熟找換店。男子及後將支票存款偽冒成戶口轉帳,傳來多張「入數紙」照片,三間店舖「中招」受騙,被捲走947萬港元。

Source: 東網 20190510 https://hk.on.cc/hk/bkn/cnt/news/20190510/bkn-20190510164723113-0510_00822_001.html

無措施防洗錢風險 旺角找換店被釘牌

Created on 14 May 2019

涉違《商品例》的旺角找換店。

(星島日報報道)旺角一找換店聲稱帳戶遭內地公安凍結,導致不少客戶匯款下落不明,海關昨以涉嫌違反《商品說明條例》將女東主拘捕,又發現該店未有採取合理措施減低洗黑錢風險,暫時吊銷其經營牌照。


至少二十名苦主,上月分別透過旺角山東街一間找換店匯款往內地,但內地帳戶一直未收到款項,涉及金額逾二百萬元,多名苦主上月十八日報警,警方以涉嫌盜竊將五十五歲姓陳女東主拘捕,據悉有人供稱內地銀行戶口遭公安凍結,聲稱無辜,未幾海關也接獲求助,隨即深入調查。

海關昨表示,有關找換店涉嫌向顧客作出虛假聲稱,指會將款項匯到顧客指定的銀行帳戶,但其後未有提供相關服務,涉嫌違反《商品說明條例》,昨將女東主拘捕,其後准予保釋候查。


發言人又稱,該找換店涉嫌違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》規定,以及未有採取所有合理措施減低洗錢及恐怖分子資金籌集風險,海關人員已於上月二十四日發出書面通知,暫時吊銷其金錢服務經營者牌照。

Source: 星島日報 20190510 http://std.stheadline.com/daily/article/detail/2001809-%E6%B8%AF%E8%81%9E-%E7%84%A1%E6%8E%AA%E6%96%BD%E9%98%B2%E6%B4%97%E9%8C%A2%E9%A2%A8%E9%9A%AA+%E6%97%BA%E8%A7%92%E6%89%BE%E6%8F%9B%E5%BA%97%E8%A2%AB%E9%87%98%E7%89%8C

找換店200萬匯款失蹤 女東被捕 店方稱內地戶口遭凍結 20客未獲退款

Created on 25 April 2019

【明報專訊】港人每日匯款至內地戶口上限為8萬元人民幣,若有人急於要「超額」匯款,往往委託兼做「地下錢莊」的找換店代勞,當中毫無法律保障,隨時血本無歸。旺角一間以免手續費作招徠的找換店,收取大批顧客委託匯款至內地後,有關款項不知所終,部分客人其後獲退還部分款項,但仍有逾20人未獲退款,紛紛報警,涉款約200萬港元。警方確認接獲最少4宗求助,暫以涉嫌盜竊拘捕找換店女負責人。

有客獲退部分 女東涉盜竊被捕

涉事找換店位於旺角山東街百祥大廈地下,早前以較優惠人民幣匯率及免收匯款手續費作招徠,吸引不少市民匯款,多名顧客委託該店將數萬至數十萬港元兌換成人民幣,再匯款到內地戶口,惟有客人檢查內地戶口時,卻發現款項不知所終。

雖然店方曾退回部分款項給失款的客人,但仍有超過20人未獲退款,涉款近200萬港元。據悉,部分客人前日(18日)曾包圍找換店追討損失,三度驚動警方到場,女店主聲稱因內地銀行戶口被凍結引發事件,她及後被警方帶走。

警方指出,前日(18日)接獲最少4宗相關求助,經初步調查後,以涉嫌盜竊拘捕55歲姓陳找換店女負責人,她昨晚仍被扣查,案件交由旺角警區刑事調查隊跟進。

正常匯款日限8萬 衍生地下錢莊

現時港人如需匯款至內地個人戶口,每日上限為8萬元人民幣,且一般需時3日或以上,程序繁複,有市民因而光顧市面上聲稱可「特快匯款」的找換店,然而港人對內地法例不熟悉,隨時誤墮法網,若找換店突然周轉不靈,更追討無門。過去曾有市民透過找換店匯款到內地戶口,被內地公安懷疑「洗黑錢」而凍結戶口,損失慘重。

去年8月,一名女子曾透過連鎖找換店,將33萬港元匯至其姊的內地戶口,好讓其姊支付父親的醫療費,豈料交易完成後,其姊的內地帳戶在數日後遭凍結,及後獲告知被公安懷疑其戶口涉及地下錢莊的洗黑錢行為。

議員:內地查地下錢莊 解凍以年計

立法會議員郭偉強稱,內地執法機構視銀行以外的匯款機構為地下錢莊,公安隨時會凍結相關戶口,待完成調查可解凍,時間以年計算。

郭偉強又說,市民經找換店匯款,一般是由找換店的公司戶口轉帳到收款人戶口,若找換店的戶口被查封,或因周轉不靈而結業,市民的匯款隨時石沉大海,難以追回,市民不應貪一時之快,應循合法渠道,透過銀行匯款。

Source: 明報 20190420 https://news.mingpao.com/pns/%E6%B8%AF%E8%81%9E/article/20190420/s00002/1555697048648/%E6%89%BE%E6%8F%9B%E5%BA%97200%E8%90%AC%E5%8C%AF%E6%AC%BE%E5%A4%B1%E8%B9%A4-%E5%A5%B3%E6%9D%B1%E8%A2%AB%E6%8D%95-%E5%BA%97%E6%96%B9%E7%A8%B1%E5%85%A7%E5%9C%B0%E6%88%B6%E5%8F%A3%E9%81%AD%E5%87%8D%E7%B5%90-20%E5%AE%A2%E6%9C%AA%E7%8D%B2%E9%80%80%E6%AC%BE